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Zielgruppe: Für wen eignet sich das Produkt?
Babyboomer: Stärkung eigener Altersversorgung
Menschen mit Kapitalzuflüssen aus Immobilien-, Betriebs- und Praxisverkäufen sowie aus Erbschaften bzw. Schenkungen, die eine sichere und lebenslang garantierte Rentenzahlung suchen. Und wenn das Geld auch schon für die kommenden Generationen ausreicht, lesen Sie die weiteren Eignungen.
Eltern und Großeltern als Schenker und Steuersparer
Kindern und Kindeskindern noch zu Lebzeiten hohe Zuwendungen zukommen zu lassen, stößt bei reinen Geldgeschenken schnell an seine Grenzen. Sollen hohe Summen übertragen werden, dann sind Steuerfreibeträge oft schnell erreicht. Vermögenden, deren eigener Unterhalt gesichert ist, bietet sich zudem die Möglichkeit, an die Kinder und Enkel Vermögen zu übertragen und dabei sogar den günstigen Ertragsanteil als Bemessungsgrundlage der Steuer mitzuschenken – weniger Steuerlast gegenüber Barschenkungen bei hoher Planungssicherheit durch sehr lange Rentengarantiezeiten.
Ruhestandseinkommen für eigenen Unterhalt und Pflege
Wer zunächst einmal an sich selbst denken muss, nutzt die Sofortrente als sicheres und garantiert lebenslanges Einkommen, um den eigenen laufenden Unterhalt zu sichern.
Von Pflegeheimen wird vermehrt der Nachweis der finanziellen Leistbarkeit der Pflegekosten durch die Pflegebedürftigen nachgefragt. Insofern kann in späteren Jahren oder auch gezielt zu diesem Zweck die Sofortrente die optimale Lösung sein.
Zielmarkt
Im Fokus stehen gut situierte Personen mit überdurchschnittlichem Vermögen. Zudem kann der Wunsch bestehen, zu Lebzeiten Kapital zu übertragen an die Kinder oder Enkel. Eine Schenkung mit dem Mittel einer Versicherungslösung kann hier eine gute Wahl sein.
Denn: Haushalte in Deutschland mit einem Erwachsenen über 50 Jahre verfügen durchschnittlich über mehr als 200.000 € Finanz- und Sachvermögen – meist renditeschwach angelegt. Daran zehrt auch noch die Inflation – Anlagealternativen, die dennoch hohe Sicherheit bieten, sind gesucht. Kapitalmarktnahe Varianten unter den Versicherungsprodukten rücken mehr in den Fokus.
Bei hoher Sicherheit erwirtschaftet die INTER mit ihrer Kapitalanlage im sogenannten klassischen Sicherungsvermögen eine attraktive Rendite, in den der Einmalbeitrag der INTER PrivatRente investiert wird. Vermögenden bietet das eine hohe Planungssicherheit, die lebenslange Sicherung von eigenem Einkommen und die Möglichkeit, an die Kinder und Enkel Vermögen zu übertragen und dabei sogar den günstigen Ertragsanteil als Bemessungsgrundlage der Steuer mitzuschenken.