MaklerService
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Zielgruppe: Für wen eignet sich das Produkt?
Babyboomer
Babyboomer, die Kapitalzuflüsse aus Immobilien-, Betriebs- oder Praxisverkäufen sowie aus Erbschaften oder Schenkungen erhalten haben, und zur Stärkung ihrer Altersversorgung nach Renditemöglichkeiten, die über dem Niveau von Tagesgeld liegen, suchen. Die Zielgruppe ist weiterhin von Niedrigzinsen betroffen. Wenn das Geld auch für die kommenden Generationen ausreicht, lesen Sie weiter.
Eltern und Großeltern
Noch zu Lebzeiten Kindern und Enkeln hohe Zuwendungen zukommen zu lassen, stößt bei Geld schnell an seine Grenzen. Sollen hohe Summen übertragen werden, sind die Steuerfreibeträge oft schnell erreicht. Dies ist jedoch nur ein Teil der Aufgabenstellung, denn die Wünsche beim Schenken sind andere. Denn die Schenkenden wollen häufig nicht, dass die Beschenkten direkt auf das Geld zugreifen und es ausgeben können. Die Vorsorge zum Bewahren dieser Beträge ist daher für Schenkende sehr wichtig. Mit individuellen Regelungen im Versicherungsvertrag kann man ihnen den Boden bereiten.
Steuersparer
Im Rahmen von Schenkungen können die Freibeträge alle zehn Jahre erneut genutzt werden. Dies ist einfach durch Zuzahlungen in den Vertrag möglich.
Zielmarkt
Der Fokus liegt auf gut situierten Personen mit einem überdurchschnittlichen Vermögen. Zudem kann der Wunsch bestehen, zu Lebzeiten Kapital an die Kinder oder Enkel zu übertragen. Eine Schenkung mittels einer Versicherungslösung kann in diesem Fall eine gute Wahl sein.
Denn Haushalte in Deutschland mit einem Erwachsenen über 50 Jahren verfügen im Durchschnitt über mehr als 200.000 Euro Finanz- und Sachvermögen, das meist renditeschwach angelegt ist. Hinzu kommt die Inflation. Anlagealternativen, die dennoch hohe Sicherheit bieten, sind gefragt. Kapitalmarktnahe Varianten unter den Versicherungsprodukten rücken daher mehr in den Fokus.
Die INTER erwirtschaftet Sicherheit und attraktive Rendite mit ihrer Kapitalanlage im sogenannten klassischen Sicherungsvermögen, in das der Einmalbeitrag des INTER GarantIndex investiert wird. Das bietet Anlegern eine hohe Planungssicherheit, den umfassenden Erhalt des eingesetzten Kapitals und die Möglichkeit, die hohe laufende Gesamtverzinsung komplett zum zusätzlichen Aufbau eines Fondsguthabens zu nutzen. Zudem können sie sich die Garantien einer verlässlichen Rente sichern. Für viele wird jedoch die Möglichkeit der Kapitalabfindung im Vordergrund stehen.